現(xiàn)代人都非常注重投資理財觀念，在經(jīng)濟條件允許的情況下很多人都會選擇一個理財產(chǎn)品來投資，現(xiàn)如今市場上可以選擇的投資產(chǎn)品有很多人，有些人因為對投資市場不了解而不知如何下手，這時候就體現(xiàn)出金融投資顧問的作用。金融投資顧問可以根據(jù)投資者提出的問題而做出詳細而正確的解答，這樣投資者就可以根據(jù)投資顧問的意見和建議來快速了解投資市場并快速做出投資選擇。
   可見金融投資顧問在金融市場中的作用不可忽視。如果沒有金融投資顧問，很多人的投資可能都要打水漂了。　一個優(yōu)秀的理財顧問，不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險、證券、不動產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對相關(guān)法規(guī)的掌握、運用，只有具備相當?shù)膶I(yè)知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。強勢的專業(yè)背景。優(yōu)秀的理財顧問身后，應(yīng)該有強大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風險。良好的職業(yè)素質(zhì)。具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。這些都是一個優(yōu)秀的投資理財顧問應(yīng)該具備的素質(zhì)。知道了具備什么樣素質(zhì)的人才是專業(yè)的理財顧問之后，我們下面再具體來看看金融投資顧問具體有什么作用，下面一起來看一下金融投資顧問的職責。
    1.投資者教育。投資顧問幫助客戶理解財務(wù)知識和投資常識，了解專戶理財業(yè)務(wù)；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區(qū)；引導客戶理解和評價風險。
　　2.全面的需求分析。全面了解客戶的財務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財目標。量身定制的投資方案?；谌娴目蛻粜枨髨蟾妫瑸榭蛻糁贫ㄍ顿Y方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達成一致。
　　3.解讀投資管理報告。每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績的評價與解釋，對未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。
　　4.調(diào)整投資方案。投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標或投資期限的改變做出調(diào)整。
　　5.投資顧問引領(lǐng)了專戶理財服務(wù)的始終，推動了各項服務(wù)的進展，是客戶與整個專戶理財服務(wù)團隊之間溝通的橋梁。
　　無論您是想找一個金融投資顧問為自己理財，還是想成為金融投資顧問，以上內(nèi)容都是您應(yīng)當熟知的。風險投資公司提示您金融投資風險無處不在，可惜的是很多投資者在利益的驅(qū)使下往往會忽視風險，結(jié)果落得血本無歸。可見，在金融投資過程中，對風險的把控有多么重要。投資風險無處不在，結(jié)果取決于面對風險時的態(tài)度。態(tài)度決定一切，細節(jié)決定成功。培養(yǎng)我們面對風險時無知無畏的態(tài)度是一個關(guān)鍵，提醒各位投資者在投資之前應(yīng)該通過對投資流程各環(huán)節(jié)的分析，識別可能發(fā)生的各種風險。自己對自己的決策負責。在金融市場里投機，必然得研究經(jīng)濟形勢還有經(jīng)濟規(guī)律，這與靠的是概率大小完全不同。做金融投機，靠運氣是無法生存的。即使是由投資顧問幫忙作參考，投資者自身也要對投資市場做全面的了解，只有這樣才能更好的選擇產(chǎn)品，并做好風險承受準備。