投資顧問是做投資理財時的專業向導，他們的存在就是為了讓投資更加有目標、有方向，同時降低投資的風險從而獲得更大的收益?？蛻襞c投資顧問之間的溝通往往貫穿投資理財的整個過程。
　　投資顧問的崗位職責： 
　　1、與客戶保持全面深入溝通
　　投資顧問引領客戶進行投資理財，投資顧問與客戶的溝通交流貫穿于理財服務的始終，是聯系專戶理財團隊與客戶之間的溝通橋梁。投資顧問與客戶保持全面深入的溝通，了解客戶的理財目的，為其制定符合要求的投資方案。 
　　2、提供專業投資理財常識
　　當客戶缺乏相應的投資理財知識時，投資顧問需要向客戶解釋和灌輸理財知識和投資常識，向客戶解釋和幫助客戶理解投資機會以及投資過程中的一些誤區，幫助客戶理解、評價風險。 
　　3、全面的需求分析
　　投資顧問需全面了解客戶的財務狀況、家庭基本情況、客戶的財務需求，幫助客戶指定合適的理財投資目標和方案，并將投資理財方案與客戶溝通，達成一致。 
　　4、投資管理報告的解讀
　　每個客戶特定的投資組合在規定的期限內都將生成一份投資管理報告，此報告包含客戶的投資組合在過去時間內的業績、投資組合經理對投資組合業績的評價與解釋以及在未來一段時間內的投資環境的判斷。 投資顧問需幫助客戶解讀投資管理報告，幫助客戶了解投資組合的運行狀況及業績表現，評價才投資組合是否符合客戶的既定目標。 
　　5、調整投資方案
　　投資顧問幫助客戶對上一年的投資方案作出評價，幫助客戶了解現在的投資環境以及投資方案是否符合目前的投資狀況，根據客戶的理財目的或者其他要求對投資方案作出調整，并得到客戶的認可和同意。
　　一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
　　投資顧問應該至少具備五方面的能力： 
　　一是專業能力。
　　投資顧問除了規定的學歷和相關工作經驗要求外，還必須具備扎實的金融基礎知識，應該對股票、債券、基金、期貨、外匯、黃金等投資品種至少有全面的了解和熟悉，這樣在給客戶進行資產配置的時候，就能做到游刃有余，既能給予客戶的資產合理的配置，又能顯示出專業人士的專業性、職業性。
　　二是營銷能力。
　　由于投資顧問一般身處營業部，而營業部又是承銷各種證券、基金等理財產品的重要渠道，因此，投資顧問必須具備一定的營銷能力，不僅僅營銷產品，其實也在營銷公司，營銷投資顧問自己，尤其是投資顧問自己的個人魅力，在吸引、維護客戶方面顯得十分重要。一個優秀的投資顧問，無論是專業水平、投資能力上，還是演講能力和人格魅力上，他（她）總是能夠讓眾多客戶緊緊圍繞在自己周圍，從而更好地為公司創造價值。
　　三是服務能力。
　　投資顧問，必然扮演者一個服務者的角色。這里的服務，又分為主動服務和被動服務，主動服務就是投資顧問主動與客戶進行溝通和交流，了解客戶的資產規模、風險偏好、投資目的等，以更好地對客戶進行資產配置，同時，能對某些客戶的投資理念進行正確的引導，最終讓客戶滿意，而被動服務指的是接受客戶的投資咨詢，甚至是某些客戶的指責和抱怨，因此，投資顧問既要有扎實的理論知識和豐富的實戰經驗，又要有強大的心理承受能力，才能更好地為客戶解決問題。
　　四是決策能力。
　　無論股市處在什么行情下，牛市也好，熊市也罷，甚至是短期的日內交易中，面對風云變幻的市場，投資顧問都應該具備隨時能做出決策的能力，不僅要求心態良好，果斷而不猶豫，而且要做出合理的、前瞻性的和正確的判斷，告訴客戶現在是該買入、加倉，還是賣出、減倉，或者繼續持股不動。
　　五是投資能力。
　　毫無疑問，一個優秀的投資顧問，除了具備扎實的專業能力外，理所當然還應該具備優秀的投資能力。畢竟，投資顧問存在的根本目的就是能夠讓客戶的資產進行保值、增值，如果連這個基本目標都未達到，投資顧問就失去了存在的理由。因此，投資顧問在管理客戶資產方面，應該本著主人翁的態度，管理好客戶的資產。
　　一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。強勢的專業背景優秀的理財顧問身后，應該有強大的數據、政策平臺作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。良好的職業素質具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。